Не теряйте паспорт



Если вы однажды обнаружили, что ваш паспорт куда-то исчез, срочно обратитесь в паспортный стол с заявлением о пропаже. Не теряйте времени: есть опасность, что на вас оформят кредит, который вы должны будете выплачивать. Мошенникам для этого не нужно предпринимать ничего особенного, у них в арсенале много способов. На ваш паспорт может быть оформлен потребительский кредит, кредитная карта или кредит наличными.


Небольшие суммы



Почему это происходит? Все очень просто. Сотрудники банка должны сверить фотографию в паспорте с клиентом, который перед ним стоит. Но часто этого попросту не происходит, особенно, когда займы оформляются не в самом банке, а в небольших представительствах. Кредитные менеджеры получают определенное вознаграждение с каждого одобренного кредита, поэтому о некоторых пунктах в инструкции они забывают. А если лицо в паспорте хоть немного схоже с лицом мошенника, то он подает заявку на кредит еще более уверенно. Кроме того, некоторые мошенники вклеивают в паспорт свою фотографию. Менеджеры даже не подозревают, что их обманывают. Такие ситуации происходят в случае оформления кредита на товар или небольшие суммы в микрофинансовых организациях. Легко получить кредитную карту по чужому паспорту. Схема работы преступников такая же. На один паспорт могут оформить два-три кредитных договора.

Сговор с сотрудником банка



Взять кредит в серьезном банке на крупную сумму – задача сложнее. Для этого нужно иметь внешность, идентичную той, что в документе, и перехватить звонки банковских служащих на работу, домой, родственникам владельца паспорта. Конечно, теоретически обман возможен, но он практически неосуществим. Если возникают подозрения, сотрудниками службы безопасности совершается тщательная проверка, в ходе которой они могут прозвонить по всем номерам телефонов клиента и его родственников или встретиться с ним лично.

Но в случае если мошенник находится в сговоре с сотрудниками банка, взять кредит при помощи чужого паспорта становится легче. С подавшим заявку на кредит клиентом работает всего один служащий банка. Проверив паспорт, он возвращает его, а копии отправляет в архив. Здесь есть опасность, что копии документа он возьмет с постороннего лица. Впрочем, такие случаи чрезвычайно редки благодаря хорошей организации контроля и безопасности в банковской системе. Во всяком случае бдительность терять не нужно.