Инструкция
1
В первую очередь обратитесь в обслуживающий банк. Сделать это нужно в начале года, а лучше в конце декабря. Возьмите у оператора бланк для заполнения расчета на установление лимита. Также вы можете скачать форму №0408020 в интернете. Запомните, что расчет заполняется в двойном экземпляре, один из которых остается у вас, а второй – в обслуживающем банке.
2
Начните заполнение бланка с указания наименования организации и расчетного счета. Эту информацию вы можете посмотреть в договоре, заключенным с банковским отделением.
3
Укажите размер наличной денежной выручки за последние три месяца. Сюда включите все поступления в кассу, например, оплату от покупателей, займы и другие, - все это вы можете посмотреть на счете 50.
4
Строкой ниже укажите среднедневную выручку. Для этого вышерассчитанную сумму разделите на количество рабочих дней в периоде. А чтобы получить среднечасовой показатель, разделите выручку за три месяца на количество часов за это время.
5
Теперь укажите среднедневной расход. Сюда включите все выплаченные суммы за исключением зарплаты сотрудникам и социальные взносы.
6
Высчитайте среднедневной доход. Для этого вышерассчитанную сумму расхода разделите на количество рабочих дней в этом периоде.
7
Строкой ниже укажите сроки сдачи выручки. Впишите часы работы предприятия и время сдачи денежных средств. При расчете учитывайте расстояние кассы организации от банка.
8
Впишите испрашиваемую сумму лимита. Не делайте ее слишком высокой, так как банк может отказать в предоставлении лимита.
9
Далее поставьте галочки перед теми пунктами, куда вы хотите расходовать выручку, например, зарплату, командировочные расходы. Подпишите бланк у руководителя и главного бухгалтера. Поставьте синий оттиск печати организации. Поле, которое расположено ниже, должны заполнить сотрудники обслуживающего банка.
