Совет 1: Как получить социальный вычет

Социальным налоговым вычетом называется часть дохода налогоплательщика, потраченная им на обучение, лечение, негосударственное пенсионное обеспечение или негосударственное пенсионное страхование. Налог, уплаченный с сумм, которые израсходованы на эти цели, государство должно вернуть. Но для этого нужно обратиться в налоговую инспекцию.
Вам понадобится
  • - налоговая декларация 3НДЛФ;
  • - авторучка;
  • - документы, подтверждающие доход и уплату налога с него (справки 2НДФЛ, договоры, на основании которых получен доход не на основной работе, квитанции);
  • - договор на оказание услуг (образовательных, медицинских, договор о негосударственном пенсионном обеспечении или страховании);
  • - копия лицензии учреждения, которым оказаны соответствующие услуги;
  • - подтверждение затрат (платежные поручения с отметкой банка или квитанции);
  • - копия свидетельства о рождении ребенка, если к вычету предъявляются затраты на его обучение;
  • - при предъявлении к вычету затрат на обучение сестры или брата копия вашего свидетельства о рождении и аналогичного документа того, за кого внесена плата.
Инструкция
1
Вычет полагается на затраты, сделанные в течение года на одну, несколько или все из названных целей. Но при этом его общая сумма не может превышать 120 тыс. р. Исключение - дорогостоящее лечение.
2
Особый случай - затраты на обучение родственника. На них распространяется вычет при оплате обучения по очной форме ребенка до 24 лет или родной сестры или брата того же возраста. Вычет полагается тому, кто осуществил платеж и не может быть больше 50 тыс. р. на каждого налогоплательщика.
3
Чтобы получить положительное решение налоговой, понадобятся документы, подтверждающие, что:
1) вы получили в истекшем году доход;
2) уплатили с него налог по ставке 13% (на суммы, облагаемые НДФЛ по ставкам 9, 30 и 35%, вычеты не распространяются);
3) воспользовались соответствующими услугами;
4)у учреждения, оказавшего вам те или иные услуги, есть лицензия, дающая право на это;
5)вами был произведен платеж за эти услуги;
6) при оплате обучения родственника - в наличии между вами родственных отношений.
4
Собирать документы для вычета надо начинать с момента оплаты соответствующей услуги. Сохраняйте договор на ее оказание. Попросите копию лицензии вуза, курсов, клиники и т.д.
Сохраняйте квитанции при оплате услуг через Сбербанк или наличными в кассу учреждения. Если платили со своего счета в банке - платежные поручения с его отметкой.
5
Доход и уплата с него налога подтверждаются справкой 2НДФЛ. Ее можно взять на работе и других местах, где вы получали доход из которого при оплате удерживался налог, обратившись в приемную, бухгалтерию или отдел кадров - смотря где как принято.
Если у вас были доходы, с которых вы обязаны уплатить налог сами, они подтверждаются договорами, по которым доход получен, и квитанциями, подтверждающими уплату налога. При отсутствии договора достаточно включить его в общую сумму, указываемую в декларации и приложить квитанцию об уплате налога.
6
Когда все документы о доходах и налогах собраны, можно заполнять декларацию. Ее форму можно найти в интернете. Декларация заполняется на компьютере или от руки синими или черными чернилами.
Нужно также написать заявление. Форма его произвольная. Но надо указать номер своей налоговой инспекции, собственные фамилию, имя и отчество, домашний адрес и ИНН. Далее пишете «в соответствии со ст. 219 НК РФ прошу предоставить мне социальный налоговый вычет в размере... Полагающиеся мне средства к возврату прошу перевести на (реквизиты счета в Сбербанке, если счета нет, заведите)».
Если вы оплатили обучение родственника (своего ребенка, родного брата или сестры), приложите копии свидетельств о рождении.
7
Когда все документы готовы, дело за малым - доставить их в налоговую. Вы вправе отнести их лично в рабочее время или отправить по почте. В первом случае понадобятся два экземпляра декларации и по две копии каждого документа. Второй комплект с отметкой налоговой остается у вас.
Если вы предпочитаете воспользоваться услугами почты, хватит одного комплекта. Отправлять его лучше заказным письмом с описью вложений и уведомлением о вручении.

Совет 2: Как получить социальный вычет на лечение

Несмотря на то, что Конституция гарантирует гражданам РФ бесплатное лечение в государственных учреждениях, воспользоваться своим правом не всегда получается. Попасть на прием к врачу порой представляется возможным. Виной тому многочисленные очереди и отсутствие тех или иных специалистов в поликлиниках. Поэтому многие граждане вынуждены тратить огромные суммы на лечение в частных медицинских учреждениях. Но часть израсходованных денег можно вернуть, если подать документы на социальный налоговый вычет.
Инструкция
1
В бухгалтерии по месту работы получите справку о зарплате за прошедший год по форме 2-НДФЛ. Она необходима для заполнения и подачи налоговой декларации. На справке должна быть подпись главного бухгалтера и круглая печать учреждения. Для тех, кто работает в нескольких местах, требуются справки о доходах с каждого из них.
2
Проверьте правильность оформления медицинских документов из платной клиники. Заранее сделайте копию лицензии и свидетельства о государственной аккредитации учреждения. Убедитесь, что на договоре об оказании платных медицинских услуг и на квитанциях об оплате есть все необходимые подписи и печати. Помните, что вернуть часть денег можно не только за лечение, но и за диагностику, дополнительное медицинское страхование, реабилитацию в санатории и профилактические процедуры. Также есть возможность получить налоговый вычет за приобретение медикаментов, но для этого необходимо представить рецепт формы №107.
3
Обратитесь в отделение УФНС по месту вашего жительства, где возьмите необходимые бланки и по образцу заполните налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ за прошедший год. Если у вас возникают затруднения в ее заполнении, можете обратиться в одну из фирм, занимающихся подготовкой налоговых деклараций, или воспользоваться специальной программой, представленной в интернете.
4
Отдайте декларацию о доходах сотруднику налоговой инспекции. Напишите заявление о предоставлении социального налогового вычета на лечение. Приложите копии медицинских документов, свидетельства ИНН и паспорта. При получении налогового вычета за лечение родственников, представьте документы, доказывающие ваше с ними родство.
5
Обратитесь в налоговую инспекцию через 3 месяца после подачи декларации для того, чтобы узнать, какое решение принято по вашему делу. Если с медицинскими документами все в порядке, вам предложат указать номер счета, на который в течение месяца будет перечислен налоговый вычет.
Видео по теме

Совет 3: Как получить социальный вычет за обучение

Согласно налоговому законодательству Российской Федерации гражданину предоставляется возможность вернуть часть денег, потраченных на собственное обучение или обучение своих детей или, другими словами, получить социальный налоговый вычет.
Вам понадобится
  • Заявление на предоставление налогового вычета
  • Налоговая декларация
  • Копия лицензия на оказание образовательных услуг
  • Копия договора об оказании образовательных услуг
  • Справка об обучении на дневном очном отделении (в случае оплаты обучения ребенка)
  • Копию свидетельство о рождении ребенка/распоряжения о назначении опеки (попечительства)
  • Копию платежных документов, подтверждающих перечисление денежных средств
  • Справку из бухгалтерии по месту работы формы 2-НДФЛ
Инструкция
1
Проверьте, входите ли вы в группу лиц, которым полагается налоговый вычет. Вычет можно получить за оплату своего обучения или обучения своих детей, но только в случае, если им еще не исполнилось 24 года, и учатся они на дневном отделении. При этом учебу вы оплачивали из средств, облагаемых налогом по ставке 13%. Если, к примеру, на оплату пошли средства не заработной платы, а материнского капитала или выигрыша вычет вам не предоставят.
2
Возьмите в своем учебном заведении следующие документы. Лицензию на оказание образовательных услуг. К сожалению, если вы проходили обучение у частного репетитора или на краткосрочных курсах в учебном заведении, не имеющем подобного документа, деньги вам не вернут. Во-вторых, вам понадобится копия договора об оказании образовательных услуг. Обратите внимание, договор должен быть заключен именно с тем лицом, которое впоследствии будет претендовать на получение налогового вычета. Если же в договоре в качестве плательщика будет стоять имя вашего ребенка, вычет вы не получите. И последнее, если вы оплачиваете обучение ребенка, вам необходимо взять справку о том, что он обучается на очном отделении.
3
Обратитесь в бухгалтерию по месту работы и возьмите справку формы 2- НДФЛ. Именно в ней подробно прописывается, какой доход вы получили в истекшем году, а также сумма налога, выплаченная за данный период. Убедитесь, что в справке все прописано верно и нет никаких исправлений, иначе ее не примут.
4
Заполните налоговую декларацию о доходах за год, в котором вы осуществляли оплату обучения. Ее можно заполнить самостоятельно или воспользоваться услугами консультантов. Часто заполнение декларации вызывает массу затруднений и вопросов. Поэтому в настоящее время на официальном сайте налоговой инспекции размещена специальная программа, существенно облегчающая ее заполнение.
5
Напишите заявление о предоставлении вам налогового вычета, приложив к нему пакет собранных документов, включая все платежные квитанции, в которых также должно быть указанно именно ваше имя в качестве плательщика. Форму заявления можно найти на официальном сайте налоговой инспекции. Документы вы можете отнести лично в отделение налоговой инспекции по месту жительства, либо направить по почте заказным письмом с уведомлением. Деньги налогоплательщику возвращаются в течение месяца со дня подачи заявления путем перечисления на его расчетный счет, открытый в Сбербанке России.

Совет 4: Как получить социальный налоговый вычет на лечение

В последнее время платная медицина начинает вытеснять бесплатную. Преимуществом частных клиник является отсутствие очередей, доброжелательность сотрудников, возможность попасть к врачу в желаемое время. Однако цена за удобство порой очень высока. Согласно действующему законодательству, можно частично компенсировать затраты, оформив социальный налоговый вычет.
Вам понадобится
  • - справка о доходах 2-НДФЛ;
  • - свидетельство ИНН;
  • - документы из медицинской клиники;
  • - квитанции и чеки;
  • - рецепт от врача (если вы оформляете вычет за покупку медикаментов).
Инструкция
1
Для заполнения налоговой декларации вам потребуется справка о заработной плате по форме 2-НДФЛ за предыдущий год. Оформите ее в бухгалтерии по месту работы. Если вы работаете по совместительству, этот документ необходимо получить у каждого работодателя.
2
Убедитесь, что все документы из частных медицинских клиник оформлены должным образом. Заранее подготовьте копии свидетельства о государственной аккредитации клиники и лицензию. Квитанции и договор об оказании платных услуг должны содержать все необходимые подписи и печати.
3
В налоговой инспекции вашего района получите необходимые бланки. Заполните налоговую декларацию в двух экземплярах в соответствии с образцом, представленном на информационном стенде. При возникновении затруднений воспользуйтесь одной из специальных программ, представленных в интернете. Альтернативой самостоятельному заполнению декларации являются всевозможные фирмы, предлагающие подобные услуги.
4
Отдайте заполненную декларацию в одно из окон налоговой инспекции. Приложите к ней все необходимые медицинские документы и их копии, копию паспорта и свидетельства ИНН. Напишите заявление на предоставление вычета. На втором экземпляре налоговой декларации попросите сотрудника, принимающего документы, поставить дату и подпись. Этот экземпляр остается у вас на случай, если принятый экземпляр декларации будет утерян по вине налоговой инспекции.
5
Узнайте о принятом по вашему делу решении. Как правило, оно выносится через три месяца после подачи декларации и документов. На специальном бланке укажите номер вашего банковского счета, куда в течение месяца будет перечислен социальный налоговый вычет.
Видео по теме
Совет полезен?
Помните, что получить компенсацию можно не только за лечение, но и за профилактические мероприятия, диагностические процедуры, а также за санаторную реабилитацию. Если вы хотите получить социальный вычет за покупку лекарств, приложите к медицинским документам рецепт от врача.
Источники:
  • Онлайн-программа 3-НДФЛ

Совет 5: Как получить социальный налоговый вычет за обучение

Сейчас в России существует две основные возможности получить высшее образование - за счет бюджетных денег и с помощью собственных средств - на платном отделении. Однако далеко не все знают о том, что часть денег, выплаченных за учебу, можно вернуть обратно в виде налогового вычета. Как же это сделать?

Вам понадобится
  • - договор с учреждением образования;
  • - паспорт;
  • - свидетельство о рождении, если вы оплачиваете обучение ребенка;
  • - квитанции об оплате.
Инструкция
1
Уточните, относитесь ли вы к категории людей, имеющих право на этот вычет. Его могут получить люди, которые учатся в вузе или на курсах повышения квалификации, имеющих государственную лицензию, а также те, кто оплачивает обучение своего ребенка младше 24 лет по очной программе. Если обучение лица до 24 лет оплачивают родные брат или сестра, они тоже получат возможность вычета.

На возвращение части налогов имеют право только те, чей доход облагается налогом в 13%, то есть наемные работники. Индивидуальные предприниматели платят налоги по другой ставке, поэтому они не смогут получить часть своих денег назад.
2
Соберите необходимые документы. Квитанции за обучение нужно предоставить за весь период налогообложения. Получите в бухгалтерии организации, где вы работаете, справку по форме 2НДФЛ. Также, если вы не седлали этого раньше, откройте на свое имя банковский счет, на который налоговая служба сможет перечислить вам сумму, подлежащую возврату.
3
Заполните налоговую декларацию. Ее бланк можно получить или в налоговой инспекции, или скачать на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Там же вы сможете увидеть и образец заполнения. В графе, посвященной вычету, укажите сумму платежа за образование за весь налоговый период.
4
После окончания налогового периода, то есть с 1января до 1 апреля следующего года подайте декларацию в орган ФНС по месту жительства. Придите туда со всеми документами, в том числе в реквизитами вашего банковского счета. Также на месте вам необходимо будет заполнить заявление по образцу, который вам выдаст сотрудник налоговой службы.

Когда ваше заявление будет рассмотрено, вам на счет переведут сумму возвращенных налогов.
Видео по теме
Совет полезен?
По этому виду налогового вычета есть ограничение - 13% вам вернут максимум с пятидесяти тысяч рублей в год, даже если вы заплатили за обучение больше.
Видео по теме
Обратите внимание
Налоговая декларация за истекший год подается с первого рабочего дня января по 30 апреля или первый рабочий день мая, если эта дата выпадает на выходной.

Если вы подали декларацию, но не воспользовались правом на вычет, можете сделать это в течение трех лет после подачи декларации. Для этого придется подать уточненную декларацию и другие необходимые документы.
Полезный совет
Если вы заплатили за обучение или лечение за границей, вычет на эти затраты полагается тоже. Но подтверждающие документы (договор, копия лицензии, копии платежных документов, если деньги переводили не из России) должны быть переведены на русский язык, а подпись переводчика засвидетельствована нотариусом.

Оплата учебы в вузе, не имеющем государственной аккредитации, при наличии у него лицензии на оказание образовательных услуг тоже дает право на вычет.

Форма собственности учреждения, которым оказана услуга, роли не играет: хоть государственное, хоть частное, вычет все равно полагается.
Источники:
  • Федеральная налоговая служба
Поиск
Совет полезен?
Добавить комментарий к статье
Осталось символов: 500