Инструкция
1
Швейцарские банки очень тщательно проверяют репутацию своих потенциальных клиентов. К потенциальным клиентам выдвигаются серьезные требования - и относительно их личности, и относительно количества средств, которые необходимо вложить. Очень серьезно проверяются и источники этих средств.
2
Первое, что необходимо сделать для открытия счета в швейцарском банке - пойти в налоговую инспекцию по месту жительства и получить разрешение на открытие счета. Это разрешение нужно по почте выслать в швейцарский банк. В ответ банк пришлет квитанцию на оплату открытия счета и перечень документов, которые требуется предоставить. В зависимости от банка перечни документов могут различаться.
3
Как правило, обязательно нужно будет предоставить следующие документы:
1. копии паспорта (все страницы, с переводом).
2. документы, подтверждающие законность ваших доходов (справка с места работы, документы, подтверждающие куплю-продажу недвижимости, ценных бумаг, коммерческие договоры с контрагентами и др.). Эти документы также нужно будет перевести.
Ко всему этому хорошо еще предоставить отзыв о вас вашего партнера по бизнесу или знакомого, у которого уже открыт счет в данном банке.
4
Получив документы, швейцарский банк начнет процедуру due diligence - так называется юридическая проверка документов. Откроют счет только тем, кто пройдет ее успешно. Не пройти эту проверку можно по разным причинам - все зависит от банка. Например, швейцарских банкиров может насторожить небольшое количество средств на вашем счету, слишком большое количество мелких операций по счету и др.
5
За открытие счета в швейцарском банке нужно будет заплатить где-то около 500 евро. Сумма депозита, который клиент должен будет внести на счет, колеблется в зависимости от банка и может составлять до полумиллиона евро. Однако большинство банков все же выдвигает более скромные требования. Процентные ставки по депозитам также разные от 3% до 15% годовых.