Совет 1: Как открыть анонимный счет

Анонимный банковский счет – один из способов обеспечения секретности банковских операций, при котором не только контролирующие органы, но и сам банк ничего не знает о личности, управляющей таким счетом. В условиях современных требований закона к финансовой отчетности, анонимные счета – большая и высокооплачиваемая редкость.
Инструкция
1
Откройте счет через другое лицо. После открытия ваш доверенный должен договориться с банком о передаче вам управления счетом. При этом метод управления счетом не должен требовать идентификации личности, например, по кодовой таблице или интернет-банкингу. Открыв счет, передав все документы по нему и рассказав о том, как им управлять, помощник должен отойти в сторону.
2
Обратитесь в специализированную компанию-куратор открытых анонимных банковских счетов. В отличие от первого способа, компания осуществляет полностью все функции посредника между банком и управляющим счета, являясь сама его номинальным владельцем. После открытия счета пароль или кодовое слово, необходимое для пользования им, будут известны только вам. При возникновении каких-либо непредвиденных обстоятельств, компания-куратор урегулирует все вопросы, связанные с работой счета, а также поможет выстроить цепь связанных между собой анонимных счетов.
3
Попробуйте открыть счет по почте или по факсу, если выбранный вами банк разрешает эту операцию, требуя всего лишь ксерокопии документов о личности владельца. При этом свои данные можно указать не полностью, либо указать неверную информацию.
4
Приобретите компанию с уже открытым счетом. Такие предложения часто встречаются в рекламных объявлениях. При этом обратите внимание на то, чтобы счет был действительно открыт на эту фирму и без каких-либо посторонних лиц «с правом второй подписи». Смысл управления таким счетом также сводится к использованию кодовых таблиц и паролей.
5
Если у вас имеется не одно гражданство, а, следовательно, не один паспорт, откройте счет на второй документ, удостоверяющий личность. Тем более, что в настоящее время существует реальная возможность получить второе гражданство вполне законными методами. Некоторые государства готовы предоставить гражданство в обмен за определенную сумму инвестиций в свою экономику, некоторые – если вы проживете в стране определенный срок, некоторые просто продают гражданство и паспорт. Особенно хорошо, если правительство страны, где получается новое гражданство, разрешает владельцу сменить фамилию.
6
Откройте счет без предъявления паспорта или с указанием псевдонима. Эта услуга реально предлагается в некоторых банках некоторых стран. Часто можно открыть счет с помощью любого другого документа, удостоверяющего личность. Этим документом может быть и членская карточка известного клуба, выписанная на псевдоним. И все это будет полностью соответствовать законам этой страны! Если в качестве псевдонима не указывается имя реально существующего человека.
7
Заведите себе кодированный счет. Смысл этого счета – умышленное сокрытие данных о его владельце. Сам банк соглашается с условием анонимности счета и вместо имени его держателя использует кодовое слово, придуманное самим клиентом. При этом учтите, что кодированный счет скроет вас только от владельцев по бизнесу, но не от государственных органов. Поэтому эффективность метода можно и нужно улучшить, применив его в связке с одним из вышеперечисленных способов.

Совет 2: Как открыть счет за рубежом

В российском законодательстве имеются определенные требования и ограничения на открытие и использование счетов в других странах. В связи с этим, перед тем как обращаться в иностранный банк, стоит узнать все нюансы процедуры открытия счета для резидентов РФ.
Инструкция
1
Изучите Инструкцию банка РФ №100-И от 29.08.2001 года «О счетах физических лиц-резидентов в банках за пределами РФ». В ней указывается, что открыть счет можно только в том зарубежном банке, который находится на территории страны, входящей в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Специальную финансовую комиссию по проблемам отмывания капиталов «ФАТФ». Данные организации призваны бороться с переводами незаконно полученных денежных средств.
2
Выберите зарубежный банк, в котором вы хотите открыть счет. Отправьте запрос по телефону или электронной почте с просьбой прислать вам перечень документов, необходимые для данной операции. При этом у вас должны быть действующие заграничный и российский паспорта.
3
Заполните анкету и заявление. Укажите подробную информацию о себе, источниках дохода, месте проживания и цели открытия счета. В анкете вас попросят также описать личные инвестиционные предпочтения. Оговорите перечень услуг, которыми хотите воспользоваться, сумму вложений и срок пользования, а также опыт в работе с финансовыми вложениями.
4
Вышлите все необходимые документы в банк по электронной почте. В некоторых случаях понадобится явиться лично, к примеру, если вы хотите получить платежную карту по счету. Получите подтверждение об открытии банковского счета и реквизиты для перечисления денежных средств. Обратите внимание, что совершать переводы можно лишь после информирования налоговой службы.
5
Уведомите налоговую инспекцию по месту жительства об открытии счета за рубежом. Уведомление составляется по специальной форме в двух экземплярах и подается в течение одного месяца со дня открытия счета. Проверка подлинности указанных сведений занимает примерно пять дней, по истечении которых вы получите назад один экземпляр письма со специальной отметкой. Только наличие данного разрешения позволяет легально переводить средства на зарубежные счета.
Видео по теме

Совет 3: Как открыть счет в банке США

Открытие счета в банке США является вопросом надежности и престижа. Если вы остановили собственный выбор на каком-то определенном американском банке, то вам необходимо знать о некоторых трудностях, которые могут сопровождать эту процедуру.
Вам понадобится
  • - Паспорт.
Инструкция
1
Обратите внимание на то, что практически все американские банки, которые работают в России являются такими же российскими банками, работающими под американскими наименованиями. Их деятельность точно также контролируется Центральным банком РФ. Именно поэтому, сначала выясните в банке такого типа, где у него располагается главное отделение. И обращайтесь непосредственно в тот банк, отделение которого будет расположено в США.
2
Проконсультируйтесь со специалистом банка, какие документы необходимы для открытия счета. Также он сможет вам подсказать, какой счет вам подойдет больше всего.
3
Воспользуйтесь услугой специализированной фирмы. Это необходимо, если вы не можете непосредственно обратиться в американский банк (к примеру, вы находитесь на данный момент в России и в ближайшее время не собираетесь ехать в Америку), но при этом хотите открыть счет в банке, который принадлежит США.
4
Сравните предложения, которые предлагают американские банки при открытии счета. Таким образом вы сможете выбрать более подходящий для вас банк по стоимости обслуживания, накопительного процента и простоты открытия самого счета.
5
Учтите, что в каждом американском банке процедура создания счета для нерезидентов может иметь какие-то свои нюансы. Например, от вас могут потребовать загранпаспорт или другие документы.
6
Составьте договор на открытие счета. При этом, если открытие счета в банке США должно производиться через специализированную компанию, вам необходимо заверить образцы вашей подписи в американском консульстве или в его дочернем российском банке. Также вам нужно будет предоставить копии всех страниц вашего паспорта с переводом.
7
Сообщите об открытии счета в налоговые органы по месту жительства. С этим тянуть не стоит, постарайтесь сделать это в течение месяца (данное требование установлено законом).
Видео по теме
Поиск
Совет полезен?
Добавить комментарий к статье
Осталось символов: 500