Совет 1: Как заполнить расчет на установление лимита в кассе

Все организации, которые используют налично-денежные расчеты, должны соблюдать лимит остатка денежных средств в кассе. Для этого ежегодно им необходимо подавать «Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу» в свой обслуживающий банк. Причем делать это надо до наступления следующего года. Как же заполнить данный расчет?
Инструкция
1
Сначала следует уточнить, что если вы работаете с разными банками, подать расчет лимита остатка кассы достаточно в один из них, в другие же – принести заверенную руководителем копию.
2
Данный документ заполняется по форме № 0408020 в двойном экземпляре, один из которых остается в банке, другой передается вам. Помните, что в течение года вы сможете пересдать расчет.
3
Сначала необходимо в самом названии проставить год, на который подается расчет лимита. Затем в наименовании написать название организации, причем можно не полностью, например, ООО «Восток».
4
Далее укажите номер расчетного счета, который открыт в данном банке. Ниже, соответственно, наименование банка.
5
После этого переходите к основной части бланка. Именно по нижеприведенным данным, банк решит, дать вам лимит на заявленную сумму или нет. Все цифры берутся за последние три месяца. В строке «налично-денежная выручка» укажите все поступления, включая займы, целевые доходы и другие, то есть все наличные средства, поступающие в адрес организации.
6
Затем вышенаписанную сумму разделите на количество рабочих дней за три месяца, полученное число занесите в строку «среднедневная выручка». Ниже можете указать и среднюю выручку в час, но это не обязательно.
7
В следующей строке указываете сумму денежных средств, которые были выплачены на различные нужды, сюда можно отнести общехозяйственные нужды, затраты на командировку и прочие. Но за минусом расходов социального характера, а также затрат на заработную плату.
8
Затем просуммируйте все расходы за последние три месяца, поделите на количество дней за этот же период и полученное число запишите в строку «среднедневной расход».
9
Далее вам необходимо определить срок сдачи выручки в банк, для этого укажите время работы организации, а также часы сдачи наличных средств в банковское отделение.
10
Ниже заполняете запрашиваемую сумму лимита. Ее можно слегка завысить относительно среднедневной выручки. Необходимо написать и цель ее нахождения в кассе организации, например, для покупки горюче-смазочных материалов или на выплату заработной платы.
11
Расчет лимита остатка кассы подписывает руководитель и главный бухгалтер организации. Далее подписи заверяются печатью. Запомните, что все во все пустые строки необходимо поставить прочерк.
12
Ниже оформляется решение банка, непосредственно это делается руководителем отделения или другим ответственным лицом. Банк также должен поставить свою гербовую печать.

Совет 2: Как заполнить расчет лимита кассы

Каждая фирма имеет право хранить только лимитированную сумму наличных денежных средств. Лимит распространяется на суммы займов, целевых взносов, выручки от реализации товаров и услуг. Исключения составляют суммы, предназначенные для зарплаты, социальных пособий и стипендий, но и эти деньги можно держать в кассе не более трех рабочих дней. Лишь на предприятиях Крайнего Севера и приравненных к ним местностям – 5 рабочих дней. В этот срок входит день получения денег в банке. По истечении данных сроков деньги необходимо сдать в банк.
Инструкция
1
Для установления лимита предоставьте в обслуживающий ваше предприятие банк расчет по установленной форме. Если ваше предприятие имеет несколько расчетных счетов в разных банках, то обратитесь в банк по вашему выбору. После установления суммы лимита вашему предприятию вы обязаны уведомить об этом все банки, в которых имеются счета. Расчет лимита предоставляется в двух экземплярах. В каждом экземпляре банк указывает установленную сумму лимита и цели его расходования для вашей организации. Установленную сумму можно брать наличными от выручки, поступающей в кассу.
2
В начале расчета укажите название и номер счета организации, наименование банка. Для расчета показателей лимита используйте сумму выручки за 3 месяца. Учитывайте все деньги, поступающие в кассу - займы, целевые поступления и иные средств, так как при проверке лимита банк принимает во внимание всю наличную сумму.
3
Сумму выручки за три месяца разделите на количество рабочих дней в данном периоде. Это позволяет определить среднедневную выручку, а разделив на количество рабочих часов – среднечасовую.
4
Определите сумму наличных, потраченную на хозяйственные нужды, командировочные и другие расходы за исключением зарплаты и социальных выплат. Рассчитайте среднедневной расход, разделив сумму расходов на количество рабочих дней в данном периоде.
5
Определите и укажите сроки сдачи сверхлимитной выручки. Лимит устанавливается банком в зависимости от степени удаленности предприятия от банка и от возможности инкассации в вечернее время или только раз в несколько дней. Банком устанавливается такой лимит, при котором данное предприятие может работать в нормальном режиме до момента инкассации.
6
В следующих строках расчета укажите испрашиваемую сумму лимита. Желая подстраховаться на случай непредвиденных расходов предприятие обычно завышает испрашиваемую сумму лимита. Банки этому не препятствуют.
7
Далее в расчете - укажите цели расходования наличной выручки. Можно указать – зарплату, социальные выплаты, закупку тары, командировочные и другие виды расходов по усмотрению данного предприятия.
8
Получить разрешение на расходование наличного лимита можно только при отсутствии задолженности у предприятия на всех уровнях.
9
Заполнение расчета лимита заполняется ежегодно. За превышение допустимого лимита предусмотрены системы штрафов и административных наказаний.
Источники:
  • заполнение лимита кассы
Видео по теме
Полезный совет
В том случае, если организация не подала расчет в банковское отделение, лимит кассы автоматически равен нулю.
Поиск
Совет полезен?
Добавить комментарий к статье
Осталось символов: 500