Вам понадобится
  • - договоры (контракты);
  • - платежные поручения;
  • - счета;
  • - счета-фактуры;
  • - накладные;
  • - приемо-сдаточные акты;
  • - акты выполненных работ;
  • - оборотно-сальдовые ведомости и т.д.
Инструкция
1
Целевое назначение кредитов контролируют сотрудники банка, ведущие кредитное досье. Как правило, еще в процессе рассмотрения заявки на выдачу ссуды от потенциального заемщика требуется обозначить направление расходования кредитных ресурсов, то есть представить в банк договор или контракт, по которому будут производиться выплаты. При проведении платежа кредитный инспектор отслеживает соответствие реквизитов, указанных в договоре и в платежном поручении, что является первым этапом проверки целевого использования ссуды.
2
Дальнейшие действия заемщика заключаются в передаче в банк документов, подтверждающих исполнение обязательств по контракту второй стороной: поступление основных средств, получение товара, выполнение работ и услуг и прочие цели, на которые выдавался кредит.
3
В частности, если вы получили ссуду на закупку партии товара, основных средств, сырья и материалов, подготовьте ксерокопии договоров с поставщиками, счетов-фактур, накладных или приемо-сдаточных актов, а также распечатайте из бухгалтерской программы оборотно-сальдовую ведомость по счету, на который были оприходованы приобретенные объекты. Для отчета за кредитные ресурсы, направленные на оплату работ и услуг, вам потребуются договор, счет или счет-фактура от исполнителя, а также акты сдачи-приемки выполненных работ.
4
Часть кредитов выдается на пополнение оборотных средств. В этом случае, как правило, допускается расходование денег на любые цели, предусмотренные уставом и обеспечивающие деятельность предприятия: выплату заработной платы, арендные и коммунальные платежи, погашение задолженности перед бюджетом и т.д., кроме возврата займов и кредитов. Для подтверждения таких расходов передайте в банк расчетные и платежные ведомости по заработной плате, платежные поручения на уплату налогов и сборов, счета-фактуры за аренду и коммунальные услуги и т.д.
5
Как правило, ксерокопии документов по целевому использованию кредитных средств нужно заверять. Сделайте на всех листах пометки «Копия верна» от руки или с помощью штампа, подпишите у руководителя предприятия и проставьте печать. Если с банком заключен договор об электронном документообороте и использовании цифровой подписи, отправьте документы в отсканированном виде.