Совет 1: Как получить налоговые вычеты

Налоговый кодекс РФ дает плательщиком НДФЛ (налог на доходы физических лиц, в просторечии - подоходный) право на четыре вычета: стандартный, имущественный, социальный и профессиональный. Так называется часть дохода, налог с которой платить не надо. И если он уже уплачен, государство его вернет. Но для этого необходимо совершить ряд формальностей.
Вам понадобится
  • - декларация по форме 3НДФЛ;
  • - документальные подтверждения дохода и уплаченного с него налога;
  • - подтверждения прав на налоговый вычет.
Инструкция
1
Обязательное условие предоставления вычета - подача вами декларацию по форме 3НДФЛ. Если вы получаете доход у налоговых агентов, неважно только по месту основной работы или где-то еще, или не имеете основного места работы вовсе, но налог с вашего дохода удерживает тот, кто вам платит на том или ином основании, декларировать свой доход вы не должны.
Но если претендуете на вычет, сделать это придется.
2
Но прежде чем заполнять декларацию, соберите документальные подтверждения своего дохода и уплаты налога с него. Справки 2НДФЛ вы получите у своих налоговых агентов. Для этого надо обратиться в соответствующую организацию с заявлением на имя ее руководителя.
Если налог с какого-то дохода вы должны платить сами, его подтверждением послужат договора, на основании которых он получен, а уплаты налога - квитанции и чеки из банка с его отметкой.
3
Набор документов, подтверждающих право на вычет, зависят от того, на какой именно из возможных вы претендуете.
Например, для вычета родителям несовершеннолетнего нужно свидетельство о рождении ребенка, на затраты на обучение - договор оказания образовательных услуг, лицензия учреждения на их оказание и квитанции об оплате, для имущественного вычета - свидетельство о праве собственности на проданное жилье, автомобиль и пр.
4
Вы также должны написать заявление о предоставлении вычета.
Строгой его формы нет, но нужно указать, куда оно адресовано, кто его подает, где прописан, как с ним связаться, на какой именно вычет претендует.
Желательно указать также размер вычета, сумму налога к возврату, форму предоставления: через налогового агента или перечислением возвращаемого налога на счет в сбербанке (при этом лучше указать прямо в заявлении все реквизиты для платежа).
5
Готовый комплект документов отнесите в налоговую (с копией, на которой поставят отметку о принятии) или отошлите туда по почте заказным письмом с описью вложений и уведомлением о вручении.
Если вы предпочли получить вычет через налогового агента, в инспекции вам дадут справку, которую нужно отнести в бухгалтерию, и та перестанет удерживать с вас НДФЛ, пока государство с вами не рассчитается, но не дольше года. Если же на счет в банке, ждите перечисления.

Совет 2: Как получить налоговые вычеты по ипотеке

Многие из нас давно мечтали о своем собственном жилье, и поэтому приобрели квартиру по ипотеке. В таком случае вам просто необходимо знать, что государство может вернуть вам понесенные затраты в виде возврата части уплачиваемых вами налогов. Для получения вычета по ипотеке необходимо иметь доход, это может быть зарплата, премия, материальная помощь, одним словом все выплаты, облагаемые налогом с доходов физических лиц. К этим выплатам не относится пенсии, стипендии, а также прибыль предпринимателей, работающих на упрощенной системе налогообложения. Всевозможные выигрыши в казино и лотереи также не берутся во внимание.
Инструкция
1
Подготовьте все соответствующие документы, которые подтверждают право собственности на жилье. Это могут быть - договор купли-продажи, акт приема-передачи, а также постановление об отводе земли на строительство частного дома.Соберите и предоставьте все банковские платежные свидетельства, квитанции к приходным ордерам, кассовые и товарные чеки, акты о закупке материалов для строительства, а также расписку продавца недвижимости, которые подтверждают факт понесенных вами затрат. Предоставьте также паспорт, идентификационный налоговый номер, пенсионное свидетельство, справку 2-НДФЛ самого получателя выплат.
2
Определите для себя, в какой форме вы хотите получать эти вычеты. Если на лицевой счет, то подайте заявление только по истечению года. Если этот вычет применяется у Вас на работе, то уведомление о праве применения вычета предоставляется в бухгалтерию, не дожидаясь окончания года.Подготовьте все необходимые документы для открытия лицевого счета в банке.
Откройте в удобном для вас банке лицевой счет для получения вычетов по ипотеке, или же вы можете получать увеличенную зарплату на заработную банковскую карту.
3
Заполните декларацию и предоставьте ее в налоговую службу.Подайте заявление в налоговую службу для получения денежных средств на ваш лицевой счет, или же предоставьте уведомление о праве применения вычета в бухгалтерию по месту работы. Получите решение о предоставлении вычета с указанием точной суммы.
Уточните номер телефона ответственного за перевод денежных средств на ваш лицевой счет. После того, как все документы подготовлены и предоставлены в соответствующие органы, вы начнете получать налоговые вычеты по ипотеке.
Видео по теме

Совет 3: Как получить стандартные налоговые вычеты

Все работающие люди платят налоги. С каждого вида получаемого дохода необходимо отдать государству определенную сумму, рассчитанную по определенной процентной ставке. Однако далеко не все знают, что бывают случаи, когда налоговые вычеты можно вернуть.
Инструкция
1
Согласно пунктам 1-4 статьи 218 Налогового кодекса РФ, каждый работник, отчисляющий налоги по ставке 13% годовых, имеет право на стандартный налоговый вычет. По своей сути налоговые вычеты представляют собой привилегии, которые уменьшают соответствующую базу. По сути своего действия они работают так: суммы налога, подлежащего уплате в бюджет, уменьшаются.
Как получить стандартные налоговые <strong>вычеты</strong>
2
Каждый человек, который уплачивает в казну причитающийся налог, может выбирать способ возврата своих уплаченных сумм. Для этого есть два варианта: уменьшение суммы налога, которую нужно внести в бюджет, или возвращение из бюджета денег в виде суммы излишне уплаченного налога. Чтобы понять какой вариант вам подходит больше, стоит обратиться к специалистам, которые в каждом конкретном случае объяснять что будет лучше.
3
Если вы выбираете вариант получения денег, то чтобы вам вернули их, нужно в конце года подать декларацию в налоговую службу с приложением документов, которые докажут ваше право на получение такой компенсации. Сумма, которую вам выдадут, хоть по сути и является доходом, однако налогообложению не подлежит, и тратить ее вы можете так, как вам захочется.
Как получить стандартные налоговые <strong>вычеты</strong>
4
Стандартные налоговые вычеты предоставляются трем группам физических лиц. Размеры компенсаций составляют 3000, 500 и 400 рублей. Максимальные выплаты предоставляются следующим категориям граждан: пострадавшим в Чернобыле, инвалидам Великой Отечественной войны, инвалидам-военнослужащим. Вычет в 500 рублей разрешен Героям Советского Союза и Героям Российской Федерации, инвалидам детства, родителям и супругам военнослужащих, погибших при выполнении своего долга. Минимальный вычет в сумме 400 рублей, предоставлен всем остальным налогоплательщикам.
5
Стандартные налоговые вычеты можно получать как на себя, так и на детей. То есть при рождении ребенка можно, написав соответствующее заявление на работе, уменьшить налоговое обязательство при получении дохода.
Как получить стандартные налоговые <strong>вычеты</strong>
Видео по теме

Совет 4: Налоговые вычеты на детей в 2016 году

С 2016 года произойдут изменения в стандартных налоговых вычетах на детей. Их могут получить все граждане, имеющие ребенка и получающие доходы, облагаемые НДФЛ.

Изменения в предоставлении налоговых вычетов на детей в 2016 году затронут в первую очередь родителей, которые воспитывают детей-инвалидов, и опекунов, приемных родителей. С 2016 года размер налоговых вычетов для семей с детьми-инвалидами увеличен в 4 раза: до 12 тыс. р. с 3 тыс. р. Для опекунов и приемных родителей размер вычетов возрастет с 3 до 6 тыс. р.

Налоговые вычеты в 2016 году за первого, второго ребенка, а также за третьего и последующих останутся неизменными. В первом случае они установлены на уровне 1400 р. за каждого ребенка. После того как в семье появится третий ребенок и она станет многодетной, вычеты за каждого ребенка составят по 3000 р.

С 2016 года увеличится предельная сумма доходов для возможности получения налоговых вычетов. Теперь лимит составляет 350 тыс. р. (для сравнения в 2015 году он находился на уровне 280 тыс. р.).

Как применяются налоговые вычеты на практике? Например, у женщины 4 ребенка и она ежемесячно получает зарплату 25 тыс.р. Если она не обратится за налоговым вычетом, то ежемесячно будет получать на руки 21750 (25000*13%). Однако по закону ей положен вычет в размере 8800 р. ((1400*2)+(3000*2)). Доход для выплаты будет рассчитываться следующим образом: (25000-8800)*13% = 22894 р. Таким образом, женщина ежемесячно будет получать на 1144 р. больше. Ее годовой доход будет менее 350 тыс. р., значит, вычеты будут предоставляться ежемесячно.

Видео по теме

Совет 5: Стандартные налоговые вычеты

Стандартные налоговые вычеты и порядок их использования установлены действующим налоговым законодательством РФ. Такие вычеты предоставляются льготникам, а также родителям, опекунам и попечителям.
Стандартные налоговые вычеты, их виды, порядок использования зафиксированы в статье 218 Налогового кодекса РФ. Получить указанные вычеты при расчете уплачиваемого налога на доходы физических лиц могут граждане, отнесенные к установленным в названной норме категориям. Размер вычета устанавливается в твердой сумме на каждый календарный месяц налогового периода. Стандартный вычет обязан предоставлять налоговый агент (например, работодатель конкретного гражданина), который самостоятельно рассчитывает и уплачивает необходимую сумму в бюджет с учетом вычета. Но гражданин должен предварительно представить документы, которые подтверждают наличие права на налоговый вычет.

Стандартные налоговые вычеты для льготных категорий граждан



Стандартные налоговые вычеты для льготников распространяются на военнослужащих, инвалидов, лиц, участвовавших в боевых действиях или ликвидации последствий катастроф. Так, данный вычет может быть использован лицами, которые участвовали в устранении последствий аварии на Чернобыльской АЭС, перенесли лучевую болезнь в связи с указанными обстоятельствами, инвалидами Великой отечественной войны и некоторыми другими лицами. Размер вычета для таких граждан составит три тысячи рублей за календарный месяц налогового периода. Герои СССР, герои России, инвалиды, родители погибших военнослужащих и ряд других категорий населения имеют право на применение стандартного вычета, сумма которого составляет пятьсот рублей ежемесячно.

Стандартные налоговые вычеты для родителей, попечителей, опекунов



Отдельные стандартные налоговые вычеты предусмотрены для родителей, попечителей, супругов родителей, опекунов, приемных родителей, на содержании которых находится один ребенок или несколько детей. Таким лицам вычет полагается в размере одной тысячи рублей на первого ребенка, второго ребенка, в размере трех тысяч рублей на третьего ребенка, последующих детей. Если несовершеннолетний ребенок является инвалидом, то вычет на него предоставляется в сумме 3000 рублей вне зависимости от общего количества детей. С 1 января 2012 года размер указанных вычетов для родителей повышен до 1400 рублей ежемесячно за первого ребенка, второго ребенка. При этом данный вид вычета предоставляется на каждого ребенка в указанном размере. Налоговый агент (работодатель) обязан рассчитывать общий размер дохода таких граждан с начала календарного года, поскольку право на вычет утрачивается, когда общая сумма дохода превышает двести восемьдесят тысяч рублей.
Видео по теме
Видео по теме
Обратите внимание
Если налоговый вычет равен 100 тыс. р., это вовсе не значит, что вам должны вернуть эту сумму. Речь идет лишь о налоге, который вы с нее уплатили, то есть 13 тысяч рублей.

Сколько бы вам ни полагалось в качестве вычета, вы не получите назад сумму налога больше, чем уплатили в течение года.
Полезный совет
Декларация 2НДФЛ за прошлый год должна быть подана в вашу территориальную налоговую инспекцию в период с 1 января по 30 апреля.

Если вы не успели собрать все документы до крайнего дня сдачи, все равно подайте декларацию. В этом случае остальное сможете донести в течение трех лет с того дня, когда отправили этот документ по почте или отнесли в инспекцию. Только не забудьте при этом подать уточненную декларацию.
Поиск
Совет полезен?
Добавить комментарий к статье
Осталось символов: 500